银行开卡管理日趋严格,南京银行办卡为什么那么严格 _「知识分享」

1、南京银行办卡为什么那么严格南京银行为了提高自身的安全性和风险控制能力，从而保障客户的资产安全，对办卡的审核标准和要求比较严格。例如，个人客户在办理新卡时，应提供有效身份证件、单位证明、家庭住址证明、营业执照等证明文件，要求提供合规、有效的证明文件，以确保客户资料及身份真实有效。

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2、银行将加强开户管理有几类人不能在银行开户了银行将加强开户管理有几类人不能在银行开户了, 哪几类人不能在央行开户
虽然是同一家银行，但开设在两个不同的国家或地区，其业务完全是独立，至于在大陆开户那与在国内的银行一样。
一、加强开户管理，有效防范非法开立、买卖银行账户及支付账户行为
（一）切实履行客户身份识别义务，杜绝假名、冒名开户。
各银行业金融机构和支付机构应遵循“了解你的客户”的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定，区别客户风险程度，有选择地采取联网核查身份证件、人员问询、客户回访、实地查访、公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）验证、网路资讯查验等查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。
（二）严格审查异常开户情形，必要时应当拒绝开户。
对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。根据客户及其申请业务的风险状况，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时应当拒绝开户。
二、加强可疑交易报告后续控制措施，切实提高洗钱风险防控能力和水平
（一）注重人工分析、识别，合理确认可疑交易。
对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。这些措施包括但不限于：
1.重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等资讯。
2.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。
3.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本资讯和交易情况、开户或交易动机等。
4.整体分析与客户的业务关系，对客户全部开户及交易情况进行详细审查，判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符。
5.涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户所有人核实交易情况。
（二）区分情形，采取适当后续控制措施。
各金融机构和支付机构应当遵循“风险为本”和“审慎均衡”原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户（或资金）管控与金融消费者权益保护之间的关系，在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务及时采取适当的后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。这些后续控制措施包括但不限于：
1.对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期（如每3个月）或额外提交报告。
2.提升客户风险等级，并根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发〔2013〕2号文印发）及相关内控制度规定采取相应的控制措施。
3.经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务型别。
4.经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系。
5.向相关金融监管部门报告。
6.向相关侦查机关报案。
（三）建立健全可疑交易报告后续控制的内控制度及操作流程。
各金融机构和支付机构应当建立健全可疑交易报告后续控制的内控制度及操作流程，明确不同情形可疑交易报告应当采取的后续控制措施，并将其有机纳入可疑交易报告制度体系，构建一套“事前、事中、事后”全流程的可疑交易报告内控制度及操作流程，切实提高可疑交易报告工作的有效性。
三、加大监督检查力度，严惩违法违规行为
人民银行各级行要加大对金融机构和支付机构落实账户管理、客户身份识别及可疑交易报告管理制度的监管力度；在相关执法检查中，将其作为重要检查专案，并不断创新检查方式、方法，注重以案倒查、抽查回访等检查方法的运用，切实提升检查能力和水平；检查发现违法违规问题的，依法给予行政处罚。
银行将加强开户管理有几类人不能在银行
1、异常开户：严格审查，必要时拒绝银行开户；
2、可疑交易：重新调查客户背景；
3、违法违规行为：加大监督检查力度并严惩。
哪几类人不能在银行开户了
在银行开户不分什么几类人，没有身份证的不能开户，以前在该同属银行已有账户的，不能再重复开户，其他没有什么特别规定。
哪几类人不能在银行开户
【银行开卡管理日趋严格,南京银行办卡为什么那么严格】 一、加强开户管理，有效防范非法开立、买卖银行账户及支付账户行为
1、切实履行客户身份识别义务，杜绝假名、冒名开户。
2、严格审查异常开户情形，必要时应当拒绝开户。
二、加强可疑交易报告后续控制措施，切实提高洗钱风险防控能力和水平
1、注重人工分析、识别，合理确认可疑交易。
2、区分情形，采取适当后续控制措施。
3、建立健全可疑交易报告后续控制的内控制度及操作流程。
三、加大监督检查力度，严惩违法违规行为
银行将严审开户资料这几种人不能在银行开户了
银行将严格审查异常开户情形，必要时会拒绝开户。开户时会被拒绝的情况包括：不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形。
哪几种人不能在银行开户
16周岁以下自然人不得办理证券开户。证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票。
个人投资者A股证券开户须知：
1、16周岁以下自然人不得办理证券开户， 16-18周岁自然人申请办理证券开户应提供收入证明；
2、办理证券开户，需由本人亲自到证券公司柜台办理，若委托他人代办证券开户的，还须提供经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明原件（如果委托人身份证为二代证需提供正反两面的身份证影印件）；
3、证券开户时需填写《证券交易开户档案签署表》和《证券客户风险承受能力测评问卷》；
4、如果客户从未办理过证券开户的，需填写《自然人证券账户注册申请表》；
5、如果客户是投资代办股份市场的，需填写《股份转让风险揭示书》；
6、办理银行三方存管，需填写《客户交易结算资金第三方存管协议》，同时证券开户本人携带本人银行借记卡去银行网点柜台确认，没有该银行借记卡者仅需在银行柜台另新办借记卡即可；
7、证券开户费，中国证券登记结算公司上海分公司收取证券开户费40元/户，中国证券登记结算公司深圳分公司收取证券开户费50元/户，由证券公司统一代收（现在大多数证券公司已经不收费了，但需要承诺一年内不迁户）；
8、证券开户时间，周一至周五9:00~15:00内办理证券开户的，新开户者可以当场取得两张纸质股东账户卡；其他时间段包括周末办理证券开户的，证券账户卡只能在下一个交易日取得或快递送到，不过这不影响正常的证券交易。这是因为证券开户申请办理需与中国证券登记结算公司联网，而中登公司周末都是休息的；
9、沪市A股一张身份证只能开一个证券账户，深市A股一张身份证可以开多个证券账户。自2015年4月13日起，取消自然人投资者开立A股账户的一人一户限制，允许自然人投资者根据实际需要开立多个沪、深A股账户及场内封闭式基金账户，上限为20户。
央行重拳出击开户哪些人不能在银行开户了
对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。根据客户及其申请业务的风险状况，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时应当拒绝开户。

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3、为什么现在银行开卡这么难?有些银行都不给开新卡了从去年开始相信大家去银行办理新银行卡的时候，发现难度已经很大了，甚至有很多银行都不给开银行卡。
      这跟以前形成了很大的反差，以前银行为了拓展业务都非常鼓励大家办理银行卡，甚至银行会积极去争抢各种办新卡的业务，比如学校开学了，银行会去抢业务，公司有新员工入职了，银行也会去抢银行卡业务。
      甚至有很多银行员工都有办卡的任务，比如有些银行工作人员身边有亲戚朋友就经常拉他们去自己的银行办理新的银行卡，以此来完成任务。
      也正因为，如此过去十几年，我国银行卡增速非常迅猛，根据央行报告的数据显示，截至2022年上半年，全国共开立银行卡92.99亿张，其中借记卡84.93亿张，借贷合一卡8.07亿张，相当于人均只有银行卡6.58张。
      但可以明显地看出，最近一年时间各大银行的银行卡量已经有了明显的下降，比如截至2022年第2季度末，全国银行卡数量环比下降0.21% ，其中借记卡环比下降0.28% 。
      这跟前几年各大银行银行卡数量快速增长形成了很大的反差，那为什么会出现这种情况呢?
      其实最根本的原因是现在银行对办卡的要求越来越严，想要申请银行卡的难度越来越大了，另外银行还会对一些存量卡进行清理，所以才导致银行卡的总量在不断下降。
      那为什么现在银行不给办卡了呢?难道他们不想赚钱了吗?
      其实并不是银行不想给大家办银行卡，而是因为现在国家对开设新卡的要求越来越严，所以银行对客户的资质审核越来越严，不符合条件的坚决不给办理。
      现在去银行办理银行卡要求非常严，基本上都要提供几项资料，包括身份证，实名认证半年以上的电话号码，住址证明，工作证明，有些银行甚至还要求你提供水电费缴费清单证明等等。
      那为什么现在银行办卡要求这么严呢?其实说白了就是为了防范电信诈骗。
      过去十几年时间，随着互联网等各种新兴通讯手段的不断出现，电信诈骗也越来越频繁。
      比如根据公安部公布的数据显示， 2021年公安机关共破获电信诈骗网络案件44.1万余起，抓获违法犯罪嫌疑人69万余名，打掉“两卡”违法犯罪集团3.9万个，追缴返还受骗群众资金120亿元。
      此外还通过反欺诈系统紧急止付涉案金额3，200亿元，拦截电信诈骗15.5亿次，拦截诈骗短信17.6亿条，成功避免2800余万群众受骗。
      由此可以看出这几年电信诈骗确实比较猖獗，给大家造成了很大的损失。
      那为什么这些电信诈骗这么猖獗呢?其实也有一个很重要的原因是，社会上有大量的人有一些闲置的银行卡以及电信卡，然后这些电信诈骗集团就通过购买或者租赁的方式，把这些人的银行卡购买过去从事电信诈骗。
      使用这些银行卡从事电信诈骗隐蔽性很强，有时候甚至都没法追溯资金的去向，结果导致很多电信诈骗能够逍遥法外。
      为了杜绝这种电信诈骗，我国监管部门就开始实行了断卡行动，所谓断卡行动就是要截断电信诈骗的银行卡，电信卡等一些犯罪工具。
      为了配合监管部门断卡行动，实际上从2019年开始，各大银行对银行卡的管理越来越严。
      第一、开办新卡的难度越来越大。
      以前大家去银行卡开卡很简单，只需要出示身份证，再交个10块钱的工本费，基本上都能够办下来的，甚至有很多银行都允许同一个客户办理多张银行卡。
      但最近2年时间，很多银行都要求同一家银行只能开设一张银行卡，而且必须出具足够多的资料，证明这张卡是你本人使用的才可以开办。
      第二、对存量卡进行清理。
      除了从开卡环节把控风险之外，实际上从2021年末开始，各大银行就开始对存量卡进行清理。
      在2021年末的时候，国有四大行就同时发布文件，对那些长期不使用而且余额为0的银行卡将会定期进行清理，有些银行要求如果连续18个月以上没有交易来往，而且余额为0了，就可以直接注销掉。
      或者银行卡上有余额，但长期不使用的，银行也有可能列入睡眠卡进行冻结，这样可以有效防止这些闲置的银行卡被电信诈骗集团拿去从事违法犯罪活动。
      第三、加大银行流水的监管。
      一直以来银行系统都有反洗钱监测系统，如果银行在监测的过程当中发现有洗钱的一些违法犯罪行为，就会将客户的交易信息上交到央行反洗钱中心。
      只不过以前监测可能没有那么严，但是自从断卡行动以来，银行对用户银行流水的监测越来越严，如果银行发现用户银行卡交易流水存在一些明显的异常现象。
      比如交易金额跟客户的职业身份不匹配，资金流水快进快出;资金集中汇入分散汇出，或者分散汇入集中汇出，有大量的现金存款或者取款，账户跟一些异常账户有交易往来等等就有可能被银行盯上。
      一旦银行认为交易流水可疑，银行就会按照监管部门的要求进行冻结，这时候用户就必须提交相关的资料证明这笔流水是正常的收入，如果不能提供证明就没法解冻。
      所以我们看到最近一年多时间有很多用户的银行卡，尤其是那些做外贸的用户银行卡久不久就被冻结掉。
      通过加强银行卡的管理之后，最近一年时间电信诈骗活动确实明显少了很多，根据公安部门公布的数据显示， 2021年6月份到12月份，电信网络诈骗犯罪立案数已经连续7个月同比下降，这有效维护了广大群众的切身利益。
      而且我相信未来银行对银行卡的管理会越来越严，开卡也会越来越严，如果大家已经有很多银行卡了，想要去银行再开办其他银行卡难度会很大。
      当然，如果大家开办银行卡是完全用于正儿八经的用途，没有用于犯罪活动，那只要按照银行的要求提供有效的证明资料之后，还是可以正常开卡的，大家不用担心。

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4、浦发银行为什么办卡很严因为目前根据反洗钱要求，在处理银行卡时，应核实持卡人的身份信息。因此，银行对持卡人的信息审查更加严格。
浦发银行这方面确实很严，只要说清楚了，银行还是会给办的。银行储蓄卡难办主要是受金融监管部门下发断卡行动的相关文件影响的，为了打击不法分子利用银行卡进行各种诈骗，也可以更好的防止一些用户售卖自己的银行卡给不法分子进行非法活动，如洗钱等。
浦发信用卡申请办理需要的条件：【1】申请者年龄要在18周岁到60周岁之间，具有完全民事行为能力，需提供个人身份证;
【2】申请者需要有稳定的工作和收入来源，有一定的个人资产并且需要具有按时足额还款的能力;
【3】在个人征信良好的情况下，需要满足银行规定的其他条件。

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5、为什么现在去银行新开帐户(卡)很严、难办理,不能理解?你好，我做了多年银行大堂经理，我可以明确的告诉你，现在开卡确实比以前更严了。不像以前，以前只要本人持身份证就可以开卡，而且想开几张卡都可以，开的银行卡都是一类卡。
但是现在不可以了，就是因为以前开银行卡太随便了。所以有数据表明，截止到2020年底，全国人均6.40张银行卡，有的人甚至有10多张银行卡。
我相信大多数人基本上就用1.2张银行卡就够了，但是有些电信诈骗分子会通过购买银行卡，用来干坏事，洗黑钱。所以，我们国家及时出台了断卡行动。
2020年10月10日，部署即日起在全国开展“断卡”行动。
当前电信网络诈骗持续高发的一大根源，就是因为电话卡、银行卡的管理失控。大量“实名不实人”的银行卡、电话卡被骗子购买后实施诈骗，给警方的追查和打击带来巨大困难。
针对手机卡和银行卡，都纷纷采取有效措施。
尤其是外地人来开卡，银行员工心里就会嘀咕：他为什么不在本地开卡，要来这里开卡，他来这里开卡到底有什么用途？他是不是电信诈骗分子？什么，他还要开通网上银行，他还要开通大额转账？不行，我不同意！
这就是大多数银行工作人员的普遍想法，如果万一轻易给不法分子开通了银行卡，开通了大额转账功能。那么一旦被查到是自己开的，不仅仅自己要挨骂挨罚，而且对社会的危害也很大。
所以，现在开户弄的非常严格。不是提供工作证明，就是要提供暂住证等等之类的东西，非常麻烦。
找不到银行卡没关系，记不清密码也没关系，只要你持身份证去银行，要求注销掉以前的银行卡，他们会帮你办理销户业务的。
而且，银行卡注销后，银行卡里的钱也会一分不少的交给你的。
如果不去注销不用银行卡的话，可能有几个坏处。
1，银行卡如果办理了短信扣费业务，钱会一直扣下去，扣光至0，如果有钱存进去，还会补扣。
2，如果以后想开银行卡的话，你只能开二类卡，（有些银行的二类卡一天存取只能1万元），如果想升级成一类卡的话，又比较麻烦。
希望大家能够理解一下，毕竟银行开户严一点，对电信诈骗分子的打击也大。
银行断卡行动，估计很多人没有听说过。央行发起的这项活动，主要就是为了扼制电信诈骗和洗钱犯罪活动的。
以前办理银行卡，只需要本人和身份证。可是这个模式，已经开始渐渐远去了。
拿武汉市做例子
如果你还要加办理电子令牌或U盾。很可能银行会直接拒绝你。如果你是银行的看客户，银行对你比较熟悉，你加办一个电子令牌，银行可能会给你办理。但是你要是加办U盾，基本上没可能。邮储银行办理U盾，需要营业执照。就是这么严格?。?
这还是你是本地人的情况下，如果你不是本地户口，你办理银行卡不但是需要本人加身份证，还需要辅助证件：暂住证或者单位开的工作证明。
外地户口，对于电子令牌和U盾，就不用幻想了，绝对不可能给你发放的。
一张银行卡涉嫌犯罪活动，你名下所有的银行卡五年内都不能线上使用。
什么绑定微信支付宝第三方平台，刷卡转账，想都不要想，你只能去银行柜台取钱存钱。你的银行卡基本上都是废的，只剩下最最基本等功能了。
断卡行动肯定会给一些人带来不方便，但是对于我们普通人来说，影响很小的。
这项措施实施一下，对电信诈骗和洗钱犯罪，已经起到很好的扼制打击作用了。所以，这有利于民生的政策，我们都应该去支持的。
难道你没听说过“断卡行动”，这方面新闻总该看过一些吧！。
断卡是断什么卡？就是断各类电话卡和各种银行卡。
电话卡包括虚拟卡和物联网卡，银行卡包括个人储蓄卡和对公基本账号。
这是全国范围开展的专项行动，目的是为了防止电信网络诈骗。
按各个银行要求，个人开卡和对公开户只是要求严格了一些，只要符合条件都是可以正常办理。
要配合和支持，不能为所欲为。
人均持有银行卡8张以上，已经办了个人储蓄卡要合法使用，不要出售或出租。
电信网络诈骗很猖狂，没有了电话卡和银行卡就可以阻断一部分人被骗。
我发现很多人不看新闻，傻白甜一样什么都不懂什么都糊里糊涂。
很多骗局媒体不断报道，还是有人会上当受骗蒙受财产损失。
现在，打游戏、看短视频，都把很多人搞傻了搞痴呆了，很多常识都不懂悲哀。
生活很美好，需要有生活能力和追求美好生活的行动力与执行力。
现在国家在打击贩卖银行卡信息、账户、个人出售银行卡等利用银行卡进行网上赌博、洗黑钱行为，你应该在新闻中看到过“断卡行动”吧主要还是打击利用银行卡从事违法犯罪的行为，所以现在银行对个人开户会查的比较严格办卡用途等会了解很多
为了防止洗黑钱，也防止买卖银行卡给人，当然买的人肯定不会做好事。不要觉得难以理解，国内对个人账户将来一定会管的更加严。一定金额取现可能要问用途，存现要说明来源。
知道发卡银行会面临巨额罚款，持卡人名下银行卡五年不可以使用，手机卡只能有一张的处罚么？
卡太多个人不便携带，不便管理。又给坏人带来方便。这是好方法，支持支持。在有实际需要的情况下，银行一般会办的，只要不像以前那样一人一大把银行卡。又不怎么用，找不到了吗又提心吊胆的，少几张够用就行了？