应收账款管理制度范本10篇

应收账款管理制度应收账款管理制度一：
xx公司应收账款管理制度
第一章:总则
第一条:为保证公司能最大可能的利用客户信用拓展市场以利于销售公司的产品同时又要以最小的坏帐损失代价来保证公司资金安全防范经营风险；并尽可能的缩短应收帐款占用资金的时间加快企业资金周转提高企业资金的使用效率特制定本制度。
第二条:应收帐款的管理部门为公司的财务部门和业务部门财务部们负责数据传递和信息反馈业务部门负责客户的联系和款项催收财务部们和业务部门共同负责客户信用额度的确定。
第三条:本制度所称应收帐款包括发出产品赊销所产生的应收帐款和公司经营中发生的各类债权。具体有应收销货款、预付购货款、其他应收款三个方面的资料。[由www.smesun.com整理]
第二章:客户资信管理制度
第四条:信息管理基础工作的建立由业务部门完成公司业务部应在收集整理的基础上建立以下几个方面的客户信息档案一式两份由业务经理复核签字后一份保存于公司总经理办公室一份保存于公司业务部业务经理为该档案的最终职责人客户信息档案包括:
a、客户基础资料:即有关客户最基本的原始资料包括客户的名称、地址、电话、所有者、经营管理者、法人代表及他们的个人性格、兴趣、爱好、家庭、学历、年龄、潜力、经历背景与本公司交往的时间业务种类等。这些资料是客户管理的起点和基础由负责市场产品销售的业务人员对客户的访问收集来的；
b、客户特征:主要包括市场区域、销售潜力、发展潜力、经营观念、经营方向、经营政策、经营特点等；
c、交易现状:主要包括客户的销售活动现状、存在的问题、客户公司的战略、未来的展望及客户公司的市场形象、声誉、财务状况、信用状况等。
d、业务状况:包括客户的销售实绩、市场份额、市场竞争力和市场地位、与竞争者的关系及于本公司的业务关系和合作状况；
第五条:客户的信息资料为公司的重要档案所有经管人员须妥慎保管确保不得遗失如因公司部份岗位人员的调整和离职该资料的移交作为工作交接的主要部分凡资料交接不清的不予办理离岗、离职手续。
第六条:客户的基础信息资料由负责各区域、片的业务员负责收集凡于本公司交易次数在两次以上且单次交易额到达1万元人民币以上的均为资料收集的范围时间期限为到达上述交易额第二次交易后的一月内完成并交业务经理汇总建档。
第七条:客户的信息资料应根据业务员与相关客户的交往中所了解的状况随时汇总整理后交业务经理定期予以更新或补充。
第八条:实行对客户资信额度的定期确定制成立由负责各市场区域的业务主管、业务经理、财务经理、在总经理(或主管市场的副总经理)的主持下成立公司“市场管理委员会”按季(或年)度对客户的资信额度、信用期限进行一次确定。